严格监管明确5条红线上海规范P2P平台再立新功

严格监管明确五条红线上海监管P2P平台有新动作

上海市金融办昨日发布《上海市网络借贷信息中介机构业务管理实施办法(征求意见稿)》(以下简称《征求意见稿》)。

《征求意见稿》明确点对点借贷中新设立的信息中介机构申请注册时，需提交注册申请、股东信息等13项申请材料。对于已经设立并开展经营活动的，除提交上述申请材料外，还应补充包括整体经营情况在内的六项材料。

贵格会金融创始人兼首席执行官郭在接受《上海证券报》采访时表示：“这为网贷机构的合规管理奠定了基础。”

除了上述备案管理外，限制网上贷款信息中介机构存管银行的范围也成为行业关注的焦点。《征求意见稿》指出，平台应在6个月内“选择在本市有经营主体并符合相关条件的商业银行存放客户资金”。

根据上述条款，上海至少有数十家网贷平台可能面临压力，要么重新选择存管银行，要么在上海开设分行等实体网点。

此外，《征求意见稿》明确规定，信息中介在点对点借贷中有五类行为将被行业剔除。第三十三条明确规定，有下列情形之一的，注册地上海银监局和区监管部门可以建议市金融办注销其注册，市金融办也可以直接注销注册：

一是通过虚假或者欺骗手段取得注册的；二是严重违反相关法律法规和行业监管规定；三是监管部门仍通过实地调查、电话联系等监管手段查看企业及相关人员行踪，或虽能联系到企业一般员工，但对企业经营情况不知情，无法联系到企业实际控制人；四是取得注册后6个月内未开展点对点借贷中的信息中介业务，或点对点借贷中的信息中介业务已连续6个月停止；五是拒不执行相关监管要求。

“上海平台多、活跃，投资者多，辐射江浙两省。在此之前，还有金钟、蒯璐等问题。可以说，这一监管规则的出台对行业来说是一个利好，可以有效驱逐假冒伪劣平台。”中国人民大学金融科技与互联网安全研究中心主任杨东在接受记者采访时表示，本次《征求意见稿》不仅贯彻了此前《管理暂行办法》的精神，还进一步落实了业务细化和落地，内容更丰富、更规范，可以作为全国标杆进行示范。

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