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支付机构频繁拿罚款 强监管趋势确立

发布时间:2021-09-17 00:09:02来源:

导读 支付机构频繁吃罚单、加强监管的趋势确立。除了收紧牌照,央行对现有非银行支付机构的监管也在加强。12月13日,中国人民银行哈尔滨中心支行

支付机构频繁吃罚单、加强监管的趋势确立。

除了收紧牌照,央行对现有非银行支付机构的监管也在加强。

12月13日,中国人民银行哈尔滨中心支行一次开出6张罚单,卡友、山德、通联等支付机构被罚。前两天,中国人民银行石家庄中心支行还对支付机构开出了5张罚单,均违反了支付管理规定。两地均首次向支付机构开出罚单。据《上海证券报》不完全统计,今年以来,央行分支机构已对辖区内支付机构开出近百张罚单。其中,央行上海分行开出的罚单最多,今年已开出45张罚单。

近两年来,以罚款的形式推动行业规范发展,似乎已经成为监管部门的常态。支付机构的一些人告诉《上海证券报》记者:“这种处罚肯定是有用的,尤其是年底换证的时候,有警示作用。”

支付机构频繁吃票。

随着严格监管时代的到来,监管部门对辖区内的机构开始了“罚款”模式,支付机构也不例外。

通过梳理央行分支机构官网披露的行政处罚信息,《上海证券报》发现,在上述近百项罚款中,有多家支付机构被罚金额超过百万元。

中国人民银行福州中心支行12日披露的行政处罚信息显示,银盛支付服务有限公司福建省分行被罚款140万元,1名责任人被罚款13.5万元。被处罚的原因是该分行未按规定履行客户身份识别义务,未按规定保存客户身份识别资料和交易记录,还与身份不明的客户进行交易。

另一方面,迅福信息技术有限公司因违反支付业务规定被中国人民银行上海分行没收,并被罚款150万元。

记者注意到,一些支付机构也多次“领”票。比如山德支付、通联支付、中汇电子支付、伴随支付等支付机构,成为了频繁的票务客户。其中,中汇电子支付和附随支付各被罚款共计7次。

相关统计显示,2016年,央行向支付机构开出约25张罚单。相比之下,今年罚款的频率和范围明显高于去年。“今年对第三方支付机构的监管明显升级,尤其是最近,这可能与关闭检查有关。”上述支付行业人士表示。事实上,从今年6月份的牌照换发情况来看,有8家支付机构未能换发牌照,原因是违规行为屡有发生。

值得注意的是,今年央行没有开出超大额罚单,而去年一家支付机构开出的罚单金额高达4236.9万元。

强监管趋势确立。

近年来,非银行支付机构在快速扩张的同时,在拨备、结算、“二次清算”等方面存在违规行为,导致行业乱象频发。去年以来,央行不仅收紧了牌照发放,严格控制市场准入,还开始清理整顿现有机构的各种违规行为,将日常行为纳入监管。

根据央行上海分行、哈尔滨中心支行、长沙中心支行今年发布的罚款信息,罚款并未披露被处罚的详细依据。上述知情人士告诉记者,实际上主要问题是违反备用金管理相关规定、违反银行卡收单、为无证机构提供交易接口、服务外包管理不规范等。

这些问题是监管整改的重点对象,监管正在进一步升级。记者w

从监管下发的通知内容和频繁开出的罚单来看,确立了强监管的趋势,旨在整顿市场,进一步规范非银行支付机构的行为。近日,主管支付的央行副行长范一飞表示:“要对外开放,进一步强化政府监管的制度笼子,全面覆盖支付业务,对违规行为零容忍。无论哪个机构违反监管要求,都坚持有反查必反,被查必罚,处罚必严,培养敢于监督、敢于行动的监管精神,营造合规光荣、违法必究的行业文化。”

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