银监会开展城市商业银行票据业务风险调查

银监会启动城市商业银行票据业务风险排查。

近期，多家城市商业银行风险事件频发，暴露出部分城市商业银行票据管理和内部控制存在漏洞。

记者从内部人士处获悉，中国银监会城市银行部近日对城市商业银行票据业务风险展开调查，要求所有城市商业银行对所有票据业务和票据从业人员进行调查。其中，重点工作是查处内部员工的违规行为。

监管文件已由辖内银监局下发至各城市商业银行。同时，银监会要求各银监局指导辖区内城市商业银行，并于7月31日前将调查工作情况报送市银监部门。

严格防范操作风险。

记者了解到，此次风险排查主要针对近期票据案件中暴露出的问题，包括票据同业业务专营管理落实不到位；实物票据管理混乱；与票据中介进行非法交易；资金转移非法操作；员工行为控制不严。事实上，这些问题在之前的《关于加强票据业务监管促进票据市场健康发展的通知》(126号文件)中已有明确规定。

本次检查的重点仍然是回购、出售和回购等。值得注意的是，本次风险排查列举“员工行为管控不严”，意在防范银行内部控制建设缺失、内部规章制度失效、内部检查整改不力等问题。

记者还了解到，监管部门要求银行积极运用科技手段，也可以利用家访、走访等方式深入了解员工8小时以外的情况。“通过了解员工的消费、交友、出勤等情况。与重点排查对象谈话，查找疑点，跟踪分析，消除隐患。"

强化票据行业垄断部门制度。

记者了解到，近期发生的城商行票据风险事件均为分行内部员工违规操作风险所致。“因此。建立完善的过程控制是控制风险的保证。”某城市商业银行贸易部门负责人告诉记者。

此前，一家股份制银行票据业务部人士表示，监管部门已对国有银行和股份制银行的票据业务展开风险调查。规范票据同业业务专营管理，向总行收取业务权限，可有效防范分行内部员工操作风险。

规范票据同业专营是监管部门规范票据业务的重点。2014年5月，银监会发布《中国银监会办公厅关于规范商业银行同业业务治理的通知》号文(2014年第140号文)，要求银行间业务实行专营部门制，业务权限划转至总行。

今年4月30日，央行和银监会联合发布了《关于加强票据业务监管促进票据市场健康发展的通知》号文件(126号)，强调了实施银行间监管的措施。

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