共同基金机构反洗钱监管升级

相互金融机构反洗钱监管升级。

中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会10日联合发布《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》(以下简称《管理办法》)。《办法》明确规定，共同基金机构必须建立健全反洗钱和反恐怖融资内控机制，有效识别客户，监控涉恐名单，保存客户身份信息和交易记录等要求。

003010要求机构对大额交易和可疑交易实行报告制度。金融机构和非银行支付机构以外的其他机构，应当通过网络监控平台提交总部或总部指定机构对全公司大额交易和可疑交易的报告。中国反洗钱监测分析中心发现机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告内容和要素不完整或者存在错误的，可以向报送机构发出更正通知，机构应当自收到更正通知之日起5个工作日内予以更正。

同时，该机构还应建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以客户为基本单位开展资金交易监测分析，对客户及其所有业务、交易及其流程进行监测分析。

央行表示，《管理办法》的主要目的是建立监督与自律管理相结合的反洗钱监管机制。第二是建立对整个行业有效的框架监管规则。

今年以来，央行反洗钱监管风暴不断升级，支付机构、券商、银行、保险公司都在处罚名单上。9日，中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证监会、国家外汇局在北京召开的金融系统反洗钱工作会议讨论认为，当前国际国内反洗钱工作形势依然严峻，国际反洗钱标准日趋严格，国际反洗钱互评工作进入攻坚阶段。同时，扩大金融业双向开放和打击金融风险，都要求将反洗钱和反恐怖融资作为风险管控的重要举措，反洗钱监管成为金融监管的重要组成部分。

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