中国保监会利用报告制度强制保险公司合规经营

中国保险监督管理委员会利用该报告系统迫使保险公司合规经营。

随着保险行业防范和管理风险，它将迎来新一轮的严格监管。昨天，中国保监会发布合规管理新政策，征求公众意见。一方面要求加强公司合规的独立性，规范合规检查；另一方面，也要求保险公司建立违规举报机制。

中国保监会对外披露《保险公司合规管理办法(征求意见稿)》，明确保险公司董事会对公司合规管理负最终责任，明确了董事会、监事会、总经理、合规负责人、合规管理部门的职责。

根据《征求意见稿》，合规管理部门和合规岗位应独立于可能存在利益冲突的部门，如业务、财务、资金运用和内部审计部门。合规负责人和合规部门有权对违规或可能违规的人员和事件进行独立调查，并可聘请专业人员或机构协助开展工作。

保险公司未来将规范合规检查。除了每年4月提交上一年度的年度合规报告外，还会不定期地进行专项合规报告。

中国保监会表示，保险公司应当建立违规行为举报机制，确保每个保险从业人员都有举报违规行为的权利和手段。同时要求保险公司建立有效的合规考核和责任追究制度，将合规管理作为公司年度考核的重要指标，对各级机构及其人员的合规绩效进行考核评价，并追究违法违规责任人的责任。值得一提的是，未来保险公司将建立合规考核指标体系，年度考核指标中合规权重不得低于10%。

保险公司及相关责任人违反合规管理相关规定的，中国保监会将责令其限期改正，调整分类监管评价和监管谈话，情节严重的予以处罚。

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