上海银监局开出8张罚单 4家银行“受邀”

上海银监局开出8张罚单，4家银行被“邀请”

4月28日，上海银监局共公布8起行政处罚，分别由民生银行、招商银行、工行、上海金山惠民村镇银行“招录”。其中，民生银行收到4笔罚款，其中工商银行罚款最多，罚款487万元。

收到罚款的民生银行分支机构为上海广场支行、上海杨浦支行、上海市南支行、上海世纪公园支行，均在2012年或2012年至2013年被罚款。该支行未能通过有效的内部控制措施发现和纠正员工的私下销售行为，内部控制严重违反审慎经营规则，分别被责令改正并处以50万、30万、35万、40万的罚款。

工行票据营业部上海分行也被责令改正，罚款487.4168万元，为该批处罚中最高。处罚脱离票据业务本质，是因为该单位2014年与三家银行融资未收到任何票据。同时，该单位超越授权开展“他行票据托管业务”，内部控制严重违反审慎经营规则。

招商银行上海分行被罚是因为2016年该行以“投资资产管理计划-发放信托贷款”为渠道，向某投资管理公司放贷，部分资金用于支付土地出让金。仅这一项，分行就被罚款420.3428万元。

上海金山惠民村镇银行被罚是因为截至2016年2月底，该行部分前、中、后台岗位尚未实际分离。2015年，该行在对枫泾支行检查时，未发现两份个人贷款支付凭证系伪造，贷款未按合同约定支付。该行被责令改正，罚款20万元。

同时，上海金山惠民村镇银行枫泾支行因客户经理在该行2015年发放两笔个人贷款时伪造支付凭证，且该行贷后检查未发现上述问题，未对员工行为进行监督调查，被责令改正，罚款20万元。

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