中央政府加大力度为制造业融资吸引“活水”

中央政府加大了为制造业融资吸引“活水”的力度

近期，央行、银保监会等部门密集部署多项政策，引导金融业加大对制造业的支持力度。提高制造业中长期贷款和信用贷款比重、发展直接融资、利用保险市场等一揽子措施逐步落地。在政策引导下，大型商业银行、中小银行、产业基金等多渠道资金正加速流向制造业。业内人士表示，目前金融机构支持制造业，但仍存在企业自身资质难以达到银行风险控制标准、直接融资占比相对较低等痛点。需要多部门聚集力量，集中力量突破。建议进一步推进市场化机制，对制造业实施差异化监管，拓宽资本市场支持渠道。

中央政府有一揽子政策

近日，中国银行业监督管理委员会召开金融服务制造业高质量发展座谈会，汇报当前银行业金融机构服务制造工作，要求大型银行在今年全部制造业贷款、中长期贷款、信用贷款余额均明显高于上年的基础上，充分发挥领头雁效应，坚持与实体经济共赢发展方向，提升服务制造业战略水平。

近一个月来，中央出台多项政策，引导金融业加大对制造业特别是先进制造业的支持力度。中央层面，国家发改委等15部门发布《关于推动先进制造业和现代服务业深度融合发展的实施意见》号文，提出依托产业链龙头企业优势，提升金融服务制造业转型升级质量和效率。在地方层面，央行管理部、央行上海总部也在货币政策引导、产品机制完善、直接融资发展等方面提出了若干具体意见。

中国银行研究院院长陈卫东表示，技术改造是实体经济转型升级的重要环节，需要制造业企业来完成。然而，仅靠政策和金融贷款支持他们远远不够。

在地方一级，也推出了一系列措施来解决相关问题。如《金融支持北京市制造业高质量发展的指导意见》提出在宏观审慎评估中增加制造业信用贷款和中长期贷款指标权重，推动制造业中长期贷款和信用贷款占比提升；支持金融机构发起设立融资租赁公司；支持银行内部建立适用于制造业企业的信用评级体系、信用准入标准和考核激励机制；鼓励辖区内银行发行双创金融债券，拓宽资金来源，支持双创企业。

针对银企信息不对称的问题，北京市于12月1日正式上线北京银企对接系统，帮助银行快速找到目标企业。同时，聚焦尚未获得银行贷款的先进制造业和科技企业，推出“访企问需——零信贷企业银企对接活动”，助力解决民营和小微企业首贷难题。

银行资金等多渠道资金加速输血

大型商业银行对制造业的金融支持具有显著的头雁效应。农业银行近日发布《关于支持制造业高质量发展的实施意见》，提出将重点支持符合国家产业布局标准的制造业转型升级，大力支持高端装备制造、生物医药、新能源汽车等战略性新兴产业。

“工行

直接融资也发挥着重要作用。工信部、发改委、财政部等13部门联合发布《经济参考报》，明确鼓励社会资本设立设计产业基金，完善多元化投融资机制。同时，引导天使投资人和风险投资基金支持制造业设计能力提升项目，为设计企业提供覆盖全生命周期的投融资服务。

近日，由财政部、中国CRRC、中国发展金融等20家机构发起的国家制造业转型升级基金注册成立，注册资本1472亿元。基金将采取金融投资和战略投资相结合的综合投资策略，围绕新材料、新一代信息技术、电力设备等领域成长成熟的企业进行投资。

一些融资痛点仍需打破

近日，北京神州细胞生物科技集团获得北京银行5年期贷款，基准利率为2.41%。

“融资租赁虽快，但成本相对较高。对于以技术为基础的制造业，最合适的是银行贷款。”神州细胞首席财务官赵桂芬对《制造业设计能力提升专项行动计划(2019-2022年)》表示，在成立初期，科技型制造企业由于初期投入大、产品开发周期长，通常没有足够的现金流，甚至面临亏损，无法获得银行贷款。

赵桂芬说，得益于政策支持，他们不仅获得了银行贷款，还将申请流程缩短了一倍，用时不到两个月。

在金融“活水”的灌溉下，高技术制造业成为中国经济高质量发展的重要动力。然而，金融机构支持制造业仍存在一些痛点。东方金诚金融业务部总经理助理李希表示，部分企业资质薄弱是痛点之一。“虽然银行加大了产品创新力度，但由于抵押物难以达标，部分企业仍难以获得支持。”李希表示，“此外，目前的融资结构存在一定的局限性，直接融资占比相对较低。制造业企业通过直接融资获得的资金量有限，股权融资难以成为传统制造业小微企业的有效融资方式。”

李希指出，未来可以对制造业实施差异化的监管政策，激发金融机构的综合服务能力，如

适度提高对先进制造业不良贷款的容忍度，针对金融机构支持先进制造业发展的状况建立考核评价机制等。此外，还应拓宽资本市场支持渠道，如由地方政府设立多层次“中小企业发债增信资金池”，充分利用区域性股权交易市场、新三板市场和主板市场满足企业的融资需求。

民生银行研究院研究员郭晓蓓表示，监管部门应进一步推动市场化机制，深入推进贷款市场报价利率(LPR)改革，降低实体经济融资成本，指导金融机构优化内部资金价格机制，提升业务条线发放制造业中长期贷款和信用贷款的积极性。

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