【红树林金融观察014期】我们为什么成立“金融混业俱乐部”?

 

 

【红树林金融观察014期】我们为什么成立“金融混业俱乐部”?

主持人 枫投圈创始人蔡丹枫女士、上海隐居酒店管理有限公司总裁 张斌先生、北海市财政局局长时任北海市金融工作办公室主任 周柯伊女士、赛富亚洲投资基金管理合伙人 阎焱先生、浙商资产总经理 李伟达先生、东方花旗首席执行官 马骥先生、凯石基金管理董事长/首席合伙人 陈继武先生、华欧创投董事长 薛小云先生、红树林现代金融产业城董事长 余邦瑞先生。(从左向右)

在年初成立的“红树林金融混业俱乐部”大会上,中国创投教父、赛富亚洲投资基金创始管理合伙人阎焱,首届金牛奖得主凯石基金创始人陈继武,复旦大学经济学院院长张军教授,北海市金融办主任周伊柯女士,华欧创投董事长薛小云,华盖资本创始人许小林,国浩律师事务所集团执行合伙人刘维,上海隐居酒店管理有限公司总裁张斌,浙商资产总经理李伟达,东方花旗首席执行官马骥,久期投资董事长姜云飞,金研资本创始合伙人王仑,“消费王”王岑,吸引子科技董事长石磊,恒复投资董事长刘强,利得金融服务集团副总裁曹青青,陆金所基金销售公司总经理汪洋,汉理资本创始合伙人钱学锋,华福证券投行业务委员会副主任袁渊,金杜律师事务所管委会主席张毅,德同资本总经理黄亮,青骊投资合伙人苏雪晶,上海遂真投资管理总裁时永飞,朗诗绿色集团CFO申乐莹,智德简理投资管理合伙人吴强,工行总行投资银行部副总经理程斌宏,中植东方资产管理总经理蔡柯城,建信资本联席总裁张银成,中联信集团副总裁何卫东,买单侠董事长胡丹,以及mo9联合创始人赵亚娜等重磅嘉宾出席助阵,大咖云集。

【红树林金融观察014期】我们为什么成立“金融混业俱乐部”?

以下是红树林现代金融产业城董事长余邦瑞先生在“金融混业俱乐部”成立大会上演讲内容:

今天,我很高兴并非常感谢各位嘉宾能够莅临现场参加我们红树林金融混业俱乐部的成立仪式暨首届红树林金融混业论坛。在座的各位是我工作17年以来结识的好师傅、好大哥、好同事、好朋友们。特别在今天上海这样又寒冷又阴雨的天气里,很多贵宾从杭州、从北京、从深圳等地赶过来,我觉得不用说别的,一个字“铁”!

成立“红树林金融混业俱乐部”的初衷?

一开始,我想说一下成立这个俱乐部的初衷。应该说我是去年7月份离开中融信托,自己开始创业,也是一个机缘巧合在北海我们做了红树林现代金融产业城,应该说这半年多,确实比在金融机构要辛苦的多,半年多过去了,我们产业城包括招商、开发都进行的非常顺利,这里感谢一下给予我们支持的北海市政府,包括我的搭档金融办主任今天也来到现场,谢谢。

其次,我个人感觉这半年还不是很习惯,因为毕竟在金融行业待了17年,包括交往的人和做的事跟以前都不一样了,对行业内的大家非常想念,所以考虑能够做一件什么样的事,能够继续保留在咱们这个圈子里面,还能够为大家服务。同时这个事还能够和我自己现在全身投入的创业项目,红树林现金融产业城又有关联。所以想来想去觉得做这个混业俱乐部最为合适。过去17年的工作里面,有15年半在信托,当时是2003年张斌师傅把我招进了中融信托,一待就是15年。在金融行业里,我认为信托具有百搭的特色,具有跨界整合,最大化利用资源的功效,利用好信托,就能把手中看似无序的牌整合成一副好牌。过去十五年,在金融行业里面我认识了很多各行各业行业的人,通过不同行业的资源和专业能力跨界整合的成功例子也有一些。我觉得特别在我们说2015年后的经济是一个平稳市场甚至说下滑市场,我认为跨界整合、跨界合作获得新的发展空间和利润空间,是未来这些优秀市场管理人在不是很好的市场环境下,还能够保持公司业务发展的一个不错的方向。

应该说过去二十年是经济一直向好的年代,我们在坐大多数人的成功和财富来自勤劳、聪明和专业,只要具备以上的两点,你肯定做的不错,三点都具备的,你可能在你的领域里面就是杰出者。我觉得我是一个比较勤奋的人,也算是一个不笨的人,所以在信托练就了百搭的本领。成立混业金融俱乐部,我想就是在困难的环境下,聚集不同专业的资源,让大家能从彼此中获得有价值的资源、思想和专业能力,从另一个角度看问题做投资,从另外一个办法或者思维解决本行业中的发展问题。

我们为什么能做好“红树林金融混业俱乐部”?

我说我们为什么能够做好金融混业俱乐部这个事呢?首先第一点我们是从金融行业出来的,而且有这么多的基础资源,第二点应该说有红树林现代金融产业城的支持,北海市政府提供的税收和政策的支持。我们做的这个俱乐部首先是偏公益性的,只要大家有需要,或者我们逐渐了解大家的需要,就能够在俱乐部中寻找匹配资源满足这些需要,或者能够提供这个解决问题的能力,在坐的都是国内各自领域最优秀的player。

我们俱乐部取红树林这个名的缘由,首先红树林是一个从陆地到海洋过渡、跨界的物种,所以特别符合金融混业的意义;红树林是海岸线最好的保护神,寓意着我们金融的风控,寓意着大家聚在一块能够抵御经济下滑的冲击;红树林结的果实,俗称“揽钱”,寓意我们做金融投资、做资产管理,一定要成为投资人的摇钱树。所以红树林金融混业俱乐部,具有特别形象和贴切的几层寓意。

我们北海红树林现代金融产业城地处在北海银滩特别绝佳的一个位置,它紧挨着绿色风景点银滩,面朝红树林,周围被国家湿地公园环抱,项目占地780亩,建设面积100万方。特别指出,在项目最临海的240亩地上,我们计划开发500套左右的花园办公楼。希望这些花园办公楼首先提供给我们俱乐部的成员,我希望是免费赠送,但是免费来自于大家对北海的招商贡献,对红树林现代金融产业城的招商贡献。未来我们这个俱乐部会长期做下去,红树林现代金融产业城就是我们的基地,直到我们老了退休,我们汇聚在北海银滩,一起面朝大海,谈笑风生。

北海有如此美好的生态环境,有我们俱乐部的后方基地,在这里我简单的介绍一下北海的税收政策亮点。首先,对我们金融投资行业等高端服务业,是9%的所得税。所以去年不到一年时间,产业城引进接近200多家企业,涵盖投资、咨询、互联网信息、互联网娱乐等,进驻企业全年实现了5.2亿税收,纳税大户大多数是已上市或是准备上市的公司。另外在地方留存的增值税这块,对我们投资行业、高端服务行业都是50%到60%的返还。

北海最大的特点,一是西部最近的出海口以及和东部沿海紧临,另外是海陆都和越南接壤。未来十年全球经济发展最有吸引力的一定是东南亚国家,一带一路也是我们既定的国策,我们在产业城平台打造面向东盟的政策、法律、项目资源和东盟年轻优秀企业家交流的平台,服务大家走向东盟市场,未来也是我们园区特色服务之一。

让大家多一个角度发现双倍甚至三倍的世界

未来我们俱乐部的增值服务,首先是跨界资源对接,最简单表现形式为半年一次的俱乐部大会,每个季度有不定期的特定主题的封闭式小会;然后利用自身积累的金融和资管行业的资金和发行资源优势,为我们俱乐部成员提供融资和基金发行等较为简单的增值服务。

个性化服务方面,首先信托最优势的地方,除了百搭,我觉得信托的交易结构就是我们的优势,我们未来可以为核心成员产品设计以及交易的风控结构做点免费的咨询工作。

另外我们俱乐部成员分布在银行资管、券商投行、信托、AMC持牌机构、PE创投、二级市场、固定收益投资和地产资管、百强地产、龙头上市公司等,相互之间还是有很强的整合和互补的需求,我们会设立专业的增值服务团队,专业的开发和对接俱乐部核心成员经营上的资源需求。

产业城会设立母基金服务,这个母基金我们从2013年,从我家族和身边朋友的资金开始管理,到现在这个母基金投了将近七八个亿的规模,包括PE存量LP、优秀的新发基金LP、一线城市存量物业改造、定增大宗交易投资等,获得不错的历史收益。比如赛富人民币二期,2016年我们转的存量LP,目前账面有五倍的增值,未来我们这个母基金一是继续购买一些优秀管理人管理的资产,再是通过和一些大型资金机构合作,成立一个更大的母基金,投资到大家管理的基金里。

最后总结一下,我们混业俱乐部的宗旨,一是通过资源对接、跨界整合,让大家的募投管退工作更容易、更有效率,二是通过大家的交流和互相学习,最终的目的是让大家多一个角度发现双倍甚至三倍的世界,谢谢大家!

相关链接一:

经济迅猛发展的北海,是整个大西南和大西北的“深圳”

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北海市位于中国南海之滨、北部湾畔。早在2000多年前,北海就是海上丝绸之路最早的始发港之一,在历史上多次走在对外开放的前列。解放初期,经济基础差、底子薄。1950年,北海地区生产总值1126万元,人均地区生产总值154元,财政收入17万元。

但北海市具有得天独厚的区位优势。北海东连粤港澳大湾区,南临北部湾,背靠大西南,面向东南亚,是我国唯一与东盟国家陆海相邻的省区,是西南地区最便捷的出海通道,是“一带一路”有机衔接的重要门户,是西部陆海新通道陆海交汇门户。近年来,北海利用自身的区位优势和独特的资源禀赋,逐渐走上了发展的快车道。

据初步核算,2019年北海市实现地区生产总值(GDP)1300.80亿元,按可比价格计算,比上年增长8.1%,全市财政收入242.27亿元。,全市服务业延续良好增长态势,增加值同比增长8.6%,居全区第三位。目前,北海市已经编制《北海市向海经济发展规划》,将大力构建“一岛、两带、三港、四路、五组团”向海发展格局,努力把向海经济打造成为绿色、开放、枢纽、海洋、惠民“五个经济”。

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此外,在广西推进北钦防一体化《意见》和相关《规划》(2019-2025年)方案中,提出要造新的向海经济“走廊”规划,让“北钦防”(北海、钦州、防城港)空间相连,联系紧密,它们在历史上也曾为一个地区。

在未来的自贸区建设中,要加强“北防钦”一体化建设。要“建一廊三区多点两屏障空间格局,打造向海经济走廊”。

进入自贸区时代的广西,北海在广西,乃至整个北部湾城市,都会发挥更大的区域撬动作用。

北海作为北部湾城市群的中心城市,具有独特的区位优势,开放历史悠久,资源环境俱佳,要发挥优势,补齐短板,抢抓机遇,在北部湾城市群发展中有新作为。

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近年来,北海引进了12个百亿级大项目,其中北海红树林现代金融产业城就赫然在列。

据了解,北海红树林现代金融产业城,是广西“双百双新”重点项目,位于北海市银海区金海岸大道以南,南珠大道以西,面朝红树林、比邻国家湿地,占地770亩,建筑总面积约 115 万平方米,其中有约22万平方米的商务商业区,内有1栋超高层总部大楼,2栋高层办公楼,且配有北部湾艺术中心,商务中心,商业服务中心等相应的产业配套,在园区内同时拥有约70万平方米的配套住宅区,为园区提供非常便捷的生产,生态,生活的环境。

红树林现代金融产业城是红树林现代金融产业城旨在成为国内金融、科技和互联网高端服务业集聚高地,建设面向东盟一路一带金融和科技合作交流的桥头堡。为北海打造一个“金融科技、新金融、创新科技、互联网服务业”的产业资源聚集的良性共生生态圈结合一带一路和西部陆海新通道的国家政策,引进国内外产学研有机融合的“北部湾金融硅谷”打造汇聚企业、汇聚人才、汇聚资金的东南亚金融科技中心。

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近200家企业进驻北海“金融城”并诞生8张金融牌照诞生

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先有“红树林现代金融产业城”,再有“红树林金融混业俱乐部”,俱乐部成立之时,便已有斐然的成绩作为基础。

截至2020年3月31日,北海红树林现代金融产业城引进入驻企业近200家,累计实现实缴资本数十亿元。其中现代金融业企业151家,高端服务业12家。累计实现税收5亿元。引进投资类企业87家,实缴规模达20余亿元。

其中,已在协会备案私募基金5只,备案进行中1只,资产管理规模十多亿元。专业投资机构黄浦江资本、久期投资、华瓯创投、帝德投资、万豪投资、璞聚投资、佳沃集团等于北海设立投资持股主体。引进金融科技类企业46家,包括国内领先互联网头部企业360金融、小象优品、小赢科技、秦苍科技、中潜股份等。余学良先生表示,政企合作,促进经济发展;贴近市场,助力企业腾飞始终是我们服务企业的一贯宗旨。

金融服务,牌照引导,积极开放北海市的先行先试,支持企业在广西申请融资担保、小额贷款、融资租赁、商业保理等牌照。瞄准全国行业头部企业开展精准招商,跟踪现代金融新业态,并积极破解金融科技的升级给金融监管带来的新课题。

截至目前,北海市已推动红树林现代金融产业城入驻企业获批6张融资担保业务经营许可证、2张小额贷款公司经营许可证。地方金融牌照的获批已走在广西前列,特别是融资担保牌照获批数量占全区的83%。牌照的落地,离不开上级监管部门的支持,也离不开各家企业对北海的充分信任与大力配合。

近年来,北海市金融办全面贯彻落实全国及全区金融工作会议精神,积极贯彻自治区党委、政府对北海提出的“建设金融商务区和金融科技城”的指示,深入实施《广西壮族自治区建设面向东盟的金融开放门户总体方案》,紧紧围绕服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革三项任务,努力优化金融生态环境,创新发展现代金融服务业,确定了以现代金融服务业为龙头的高端服务业发展方向,提出“打造金融活跃城市”的工作思路,着力打造广西面向东盟金融开放门户中心。

而北海红树林现代金融产业城,正是落实北海金融战略的实体平台,为“红树林金融混业俱乐部”的会员源源不断地提供税收支持和金融牌照支持,为会员提供源源不断的金融资源和渠道能量。

相关链接三:

北海“红树林金融城”的税收优惠政策

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目前,在中美贸易摩擦和反全球化浪潮此起披伏的大背景下,北海作为西南唯一出海口和西部陆海新通道,非常适合中国企业作为进军东盟市场的桥头堡。为此,国家对北海给予了非常好的产业税收政策。

比如对于符合西部大开发鼓励类目录范围内的新办企业享受国家西部大开发减按15%税率征收企业所得税的企业,免征属于地方留成部分,直接按9%税率申报纳税。假设某企业税前利润约1000万元,在其他地方按25%计算应缴纳的企业所得税约1000*25%=250万元,而在“红树林金融城”需要缴纳的税为1000*15%*60%=90万元。

此外对于符合高端服务业及现代金融业扶持政策的企业,还能享受企业缴纳的税收北海市留成部分30%-60%的扶持资金奖励

“红树林金融城”更多的税收优惠政策,如下图所示:

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