天津银监局连续发布的5份《行政处罚信息公开表》

行政处罚信息公开制度

在政府信息公开的这件事情上一直对行政处罚信息的公开就存在着相关争议,有些人会觉得行政处罚如果公开的话,对于行政处罚的相对人来说有一种非常负面的影响,可是如果行政处罚的信息不公开也容易滋生相关程序违法的这种行为。所以现在我国的全国也并没有较为统一的规定。

7月10日,天津银监局连续发布的5份《行政处罚信息公开表》显示,包括兴业银行、招商银行、广发银行、平安银行等四家银行在内合计被罚款340万元。

其中,广发银行天津分行被罚款人民币达200万元,主要因为贴现资金回流,用途把控不力;贷后管理失职,流动资金贷款被挪用;贷后管理失职,个人贷款资金被挪用;员工账户为客户过渡资金,未严格审查银行承兑汇票贸易背景。

同时,广发银行天津分行程某某因以个人工资卡账户为他人过渡资金,开立银行承兑汇票或补足敞口,且未严格审查银行承兑汇票业务贸易背景,最终形成实质风险,被予以警告处分。

此外,平安银行被罚款人民币50万元,主要因为贷前调查不到位,向环保未达标的企业提供融资;贷后管理失职,流动资金贷款被挪用;招商银行天津分行因向不符合条件的借款人发放贷款、贷后管理失职,被罚款人民币40万元。兴业银行天津华苑支行因贷后管理失职,信贷资金回流借款人 ,被罚款人民币50万元。