国泰君安数次挑战中信证券的老大地位

国泰君安——克罗地亚

98法兰西之夏,首次参加世界杯的克罗地亚,在苏克、博班黄金一代的带领下,战胜了拥有克林斯曼的德意志战车,闯进四强,成为当年最大赛事的黑马。

20年后,被誉为“黄金二代”的克罗地亚,又一次创造奇迹,脚踩拥有梅西的阿根廷,凭借不服输的韧性再度闯进四强,这一次的黑马奇迹,克罗地亚靠的是治军严谨和一条完美的中场线。

在如今的券商世界里,中信证券老大地位暂时不可撼动,但也绝非高枕无忧。有一家券商,凭借前瞻性眼光和布局,近年来数次挑战中信证券的老大地位——那就是身处上海滩的国泰君安。

2016年开始强力挑战中信证券

全靠强大的“中场”力量

根据最新出炉的2018年券商月报数据统计,国泰君安今年1~6月实现净利润35.23亿元(母公司数据),在上市券商中排名第二。中信证券同期净利润数据为39.35亿元,两者之间差距不大。

但在不久之前的2015年,两者之间还隔着一道巨大鸿沟——当年中信证券实现净利润198亿元,国泰君安仅为157亿元,两者相差41亿元。

从2016年定期报告开始,国泰君安开始缩小和中信证券之间的差距。当年国泰君安实现净利润98.41亿元,中信证券为103.65亿元,两者之间差距从41亿元缩小到5亿元。

2017年,中信证券实现净利润114.33亿元,国泰君安为98.82亿元,虽然两者相差的绝对数据比2016年有所增加,但在瞬息万变的资本市场和证券行业,中信证券老大位置不再高枕无忧,国泰君安则有很大追赶空间。

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国泰君安能在两三年之间迅速缩短和中信证券的差距,犹如这次杀入四强的克罗地亚,凭借的是大脑。或者说,对行业未来发展的前瞻性战略眼光。

足球的大脑是中场,这是一个共识。好的中场能够对球场瞬息万变的局势快速做出判断,迅速引领球队由攻到守,或者由守到攻。所谓得中场者得天下,不论是2010年冠军的西班牙和2014年冠军的德国,他们的中场都当时足坛的王者之师。本次克罗地亚能杀入四强,凭借的也是两大中场核心莫德里奇和拉基蒂奇。

莫德里奇金发飘飘,长得酷似NBA传奇史蒂夫.纳什。他是现役世界第一中场,是克罗地亚进攻能力的引领者和发动机。拉基蒂奇拥有瑞士和克罗地亚双重国籍,2015年度当选克罗地亚最佳足球运动员,并获得过2次西甲、1次欧冠冠军。不管你是442阵型还是451阵型,有两位这样聪明牛逼的中场,都够让对手喝一壶的。

放在国泰君安来说,公司管理层充当了莫德里奇和拉基蒂奇的角色。火山君(微信公众号:huoshan5188)发现,2016年国泰君安管理层制定了2016~2018年三年战略规划,那一年正是国泰君安挑战中信证券的起点。

当时公布的战略纲要是这样的:国泰君安现阶段的战略目标是——用三年时间,把公司打造成为本土全面领先、具有国际竞争力的综合金融服务商。“为实现上述战略目标,公司将以客户需求驱动综合金融服务升级,全力布局具有内在竞争优势的零售客户服务和企业机构服务两大战略体系,并依靠‘科技+服务’双核驱动,构筑零售客户多层级综合服务体系,推动财富管理转型;依靠‘产业能力+综合金融’双轮牵引,建立开放协同的企业机构客户服务体系;各业务线坚定不移地打造核心竞争力,全面对接和支撑两大客户服务体系。”

上述这几句话,用大白话翻译过来就是:以金融科技为驱动力,以客户需求为导向,满足从企业机构到个人客户的不同综合金融需求。

加大对金融科技的投入

其中,金融科技应用被国泰君安管理层视作首要战略支柱,视为公司打造现代投资银行的战略性基础能力。如上面所说,中场越聪明,越牛逼,球队运转越容易顺畅。而在智能金融的今天,谁家提供的产品越智能越聪明,也更容易在竞争中崭露头角。

于是,国泰君安这两年对金融科技的投入不遗余力。根据中国证券业协会统计数据显示,2017年国泰君安信息系统投入金额达到6.43亿元,位列98家券商首位。